Actualizari legislative pentru diverse domenii
Legea nr. 129/2019 privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii terorismului a fost modificata prin Legea nr. 86/2025. Noile dispozitii aduc schimbari semnificative pentru furnizorii de servicii de criptoactive, casele de schimb valutar, cazinouri, ONG-uri, agentiile imobiliare si avocati.
Obligatii suplimentare pentru casele de schimb valutar si criptoactive
Casele de schimb valutar si furnizorii de servicii de criptoactive trebuie sa aplice masuri suplimentare de cunoastere a clientelei. Aceste masuri se aplica in functie de valoarea tranzactiilor, fie ca sunt efectuate printr-o singura operatiune, fie prin mai multe legate intre ele.
Reguli speciale pentru agentii imobiliari si cazinouri
In cazul tranzactiilor imobiliare, agentii imobiliari trebuie sa aplice masuri de cunoastere a clientelei atat pentru promitentul vanzator, cat si pentru promitentul cumparator.
Cazinourile au obligatia de a identifica toate tranzactiile clientilor si de a le corela cu profilul acestora, stabilit pe baza masurilor de cunoastere a clientelei.
Supravegherea ONG-urilor si fundatiilor
Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor (ONPCSB) supravegheaza activitatea asociatiilor si fundatiilor infiintate conform OG nr. 26/2000. ONG-urile trebuie:
-
sa furnizeze datele si informatiile cerute de ONPCSB, conform art. 33 alin. (2) din Legea nr. 129/2019;
-
sa implementeze controale interne adecvate pentru gestionarea fondurilor si confirmarea informatiilor despre beneficiari si entitatile asociate.
Identificarea clientilor si a beneficiarilor reali
Entitatile raportoare trebuie sa identifice si sa verifice clientii si beneficiarii reali, nu doar sa monitorizeze tranzactiile si relatiile de afaceri. Aceasta masura este esentiala pentru depistarea tranzactiilor suspecte.
Confidentialitatea avocatilor
Legea nr. 86/2025 clarifica importanta secretului profesional in relatia avocat-client. Secretul profesional este opozabil ONPCSB, iar avocatii trebuie sa respecte si Legea nr. 51/1995 privind pastrarea confidentialitatii. Astfel, avocatii continua sa adere la obligatiile de combatere a spalarii banilor, dar in stricta conformitate cu legea.
Ai nevoie de clarificari despre noile obligatii si impactul acestor modificari legislative?
Contacteaza-ne la 📩 office@grecupartners.ro, 📞 +40 31 426 0745
Avocat Alexandra Florescu
