Activitatea de creditare pe teritoriul României poate fi desfășurată doar prin intermediul instituțiilor de credit și prin intermediul instituțiilor financiare. În plus, Legea nr. 93/2009 acordă acest drept și instituțiilor financiare nebancare, condițiile de acces la activitatea de creditare fiind mult mai lejere.
Instituțiile financiare nebancare sunt societăți pe acțiuni ce au făcut obiectul notificării adresate Băncii Naționale a României, fiind înscrise în Registrul General sau Special.
Condițiile înscrierii într-unul dintre cele două registre sunt reglementate de Legea nr. 93/2009, dar și de Regulamentul BNR nr. 20/2009, printre acestea regăsindu-se existența unui capital social minim de 200.000 Euro sau experiența și reputația profesională a conducătorului, adică a persoanei care este împuternicită să conducă și să coordoneze activitatea instituției.
În vederea obținerii documentului care atestă înscrierea în Registrul general, instituțiile financiare nebancare trebuie ca, în termen de 30 de zile de la data înmatriculării, să comunice Băncii Naționale a României cererea de înscriere în acest registru, cerere care trebuie însoțită de documente doveditoare, printre care menționăm:
- Actul constitutiv al societății;
- Certificatul de înmatriculare;
- Scrisoare emisă de o instituție bancară care confirmă depunerea de capital social;
- Lista cu acționarii;
- Lista normelor interne care reglementează activitatea instituției financiare nebancare.
Banca Națională a României analizează înscrisurile comunicate și transmite instituției financiare nebancare documentul ce atestă înscrierea în Registrul general în termen de 30 de zile de la data la care documentația este completă și corespunzătoare.
Deși înscrierea în Registrul general poate părea facilă, este necesar ca toate documentele să fie prezentate în mod complet și în forma prevăzută de legislația în vigoare, societatea noastră având experiență relevantă în acest sens și vă poate asista în demersurile de înființare a unei instituții financiare nebancare și înscrierea acesteia în Registrul general.
Pentru mai multe informații sau orice întrebări suplimentare, vă rugăm să nu ezitați să ne contactați:
➡ Telefon: (+4) 031 426 0745
📧 Email: office@grecupartners.ro
Suntem aici pentru a vă ajuta și pentru a oferi suportul nostru legal la toate situațiile dumneavoastră.
Așteptăm cu nerăbdare să discutăm cu dumneavoastră.
Avocat Daniel Pavelescu
