Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor (ONPCSB) impune reguli stricte privind identificarea, raportarea si prevenirea tranzactiilor suspecte. In calitate de partener juridic de incredere, Grecu Partners ofera asistenta completa pentru entitatile supuse obligatiilor legale privind prevenirea spalarii banilor, astfel incat acestea sa evite sanctiunile si sa fie complet conforme cu reglementarile in vigoare.
Ce prevede legislatia actuala
Legea 129/2019, modificata prin OUG 53/2022 si aprobata prin Legea 218/2023, impune obligatii clare de raportare si inregistrare pentru entitatile raportoare.
Ultimele modificari relevante:
- Ordinul ONPCSB 191/2023: introduce formularele standard RTS, RTN1, RTN2, RTN3.
- Ordinul ONPCSB 215/2023: reglementeaza inregistrarea entitatilor in portalul de raportare.
- Ordinul ONPCSB 261/2024: proroga termenele pentru aplicarea Ordinului 191.
Cine are obligatii de raportare
Art. 5 din Legea 129/2019 defineste entitatile raportoare, printre care:
- Institutiile de credit si financiare
- Contabili, auditori, consultanti fiscali
- Avocati, notari, executori
- Agenti si dezvoltatori imobiliari
- Furnizori de servicii pentru societati si fiducii
- Comercianți care opereaza tranzactii in numerar sau opere de arta peste 10.000 euro
Formulare si termene limita
Obligatiile imediate includ:
- Raport RTS: inainte de efectuarea tranzactiei suspecte.
- RTN1, RTN2, RTN3: in termen de 3 zile lucratoare de la efectuarea tranzactiei.
- Notificari privind activitatea entitatii: in termen de 15 zile de la inceperea, modificarea sau incetarea activitatii.
Grecu Partners asista entitatile raportoare prin:
- Consultanta pentru identificarea obligatiilor specifice fiecarui domeniu de activitate¸ in
conformitate cu Legea nr. 129/2019 si reglementarile aplicabile - Intocmirea si completarea formularelor RTS, RTN1, RTN2 si RTN3, in funcție de tipologia entitatii si natura tranzactiilor derulate
- Asistenta in procesul de inregistrare pe platforma ONPCSB, inclusiv verificarea prealabila a documentatiei necesare
- Elaborarea procedurilor interne KYC si AML personalizate, adaptate structurii organizationale si riscurilor specific fiecarei entitati
- Training pentru angajati privind recunoasterea si raportarea tranzactiilor suspecte
- Efectuarea unui audit intern de conformitate AML/KYC
- Gestionarea relației cu ONPCSB
- Revizuirea contractelor si adaptarea lor la riscurile AML
- Asistenta si reprezentare in relatia cu autoritatile de supraveghere si in fata instantelor de judecata in cazuri de sanctionare sau disputa privind neconformitatea
Consecinte ale neconformarii
Nerespectarea obligatiilor legale poate atrage:
- Amenzi intre 5.000 si 150.000 lei
- Suspendarea activitatii
- Raspundere penala in cazuri grave de neglijenta sau complicitate
De ce sa lucrezi cu Grecu Partners
Prin expertiza noastra multidisciplinara, oferim:
- Solutii personalizate si eficiente
- Prevenirea riscurilor de natura juridica
- Conformare garantata cu legislatia ONPCSB si directivele europene
Contacteaza-ne astazi pentru a te asigura ca afacerea ta este protejata si in deplina conformitate.
Pentru orice intrebari sau clarificari, poti lua legatura cu noi si iti oferim tot sprijinul necesar:
📩 office@grecupartners.ro 📞 +40 31 426 0745 🌐 www.grecupartners.ro 📱 WhatsApp: +40 745 007 311 
