Schimbari legislative financiare: reguli noi pentru prevenirea spalarii banilor
Senatul a adoptat recent un proiect de lege care modifica Legea nr. 129/2019 privind prevenirea si combaterea spalarii banilor. Noile masuri vizeaza consolidarea cerintelor de cunoastere a clientelei, reglementari mai stricte pentru ONG-uri si responsabilitati extinse pentru agentii economici expusi riscurilor de spalare a banilor.
Masuri extinse pentru agentii imobiliari si cazinouri
Printre modificarile cheie:
-
Agentii imobiliari vor aplica masurile de cunoastere a clientelei atat pentru promitentul vanzator, cat si pentru promitentul cumparator.
-
Cazinourile vor trebui sa coreleze toate tranzactiile clientului cu profilul stabilit conform reglementarilor.
Reguli noi pentru schimbul valutar si monede virtuale
-
Casele de schimb valutar trebuie sa aplice masuri standard de cunoastere a clientelei pentru tranzactii de minimum 2.000 euro (echivalent in lei).
-
Furnizorii de servicii pentru monede virtuale si portofele digitale vor avea aceeasi obligatie pentru sume de minimum 1.000 euro.
Interdictii clare si exceptii mentinute
Se introduce o interdictie explicita privind aplicarea masurilor simplificate in cazurile suspecte de spalare a banilor.
O propunere controversata privind eliminarea exceptiei legate de secretul profesional al avocatilor a fost retrasa dupa opozitia Uniunii Nationale a Barourilor din Romania (UNBR). Astfel, obligatia respectarii confidentialitatii relatiei avocat-client ramane in vigoare.
Monitorizarea ONG-urilor si implicarea ONPCSB
Proiectul prevede supravegherea organizatiilor neguvernamentale de catre ONPCSB, care va identifica entitatile vulnerabile la utilizarea abuziva in scopul finantarii terorismului. ONG-urile vor fi obligate sa furnizeze informatii relevante la cererea autoritatii.
Transparenta sporita si angajament international
Modificarile promoveaza transparenta in tranzactiile financiare si reflecta angajamentul Romaniei fata de recomandarile internationale in domeniul combaterii spalarii banilor si finantarii terorismului.
Forma finala a legii va fi stabilita de Camera Deputatilor, iar aplicarea va incepe dupa publicarea in Monitorul Oficial.
Pentru mai multe informații sau orice întrebări suplimentare, vă rugăm să nu ezitați să ne contactați:
➡ Telefon: (+4) 031 426 0745
📧 Email: office@grecupartners.ro
Suntem aici pentru a va ajuta si pentru a oferi suportul nostru legal la toate situatiile dumneavoastra.
Asteptam cu nerabdare sa discutam cu dumneavoastra.
Avocat Mihaela Murariu
